A função desta ferramenta é a de informar o empresário sobre a situação da movimentação diária dos recursos financeiros, disponibilizando as informações pertinentes aos pagamentos, recebimentos e ao saldo, realizados e a se realizarem, de forma diária e acumulada.
A composição do Fluxo de Caixa pode variar muito, porém as informações devem estar estruturadas diariamente e de forma acumulada, informando os pagamentos, recebimentos e o saldo, ao longo do tempo.
O resultado acumulado do fluxo de caixa, quando negativo, pode significar o óbvio: a empresa está gastando mais que a sua receita permite.
As causas podem ser:
- Os prazos para pagamentos, oferecidos aos consumidores são maiores que os prazos que os fornecedores oferecem à sua empresa;
- O valor das parcelas das compras realizadas em datas sazonais, como por exemplo, Natal e Dia das Mães, são mais altos que o saldo de caixa.
- As compras para a composição de estoque estão muito elevadas, em relação ao giro de estoque efetivo da empresa;
- As retiradas de pró-labore estão além das possibilidades da empresa;
- Os juros bancários estão crescendo, em virtude da constante operação de descontros de cheques pré-datados, duplicatas, e ainda, adiantamentos dos cartões de crédito.
Mas existe a situação ideal: o saldo do Fluxo de Caixa está positivo, portanto, a empresa está conseguindo cumprir as suas obrigações, realizando o oposto dos itens citados acima.
Através do Fluxo de Caixa, o empresário pode manter suas contas em equilíbrio, postergando ou adiantando receitas ou débitos ao longo de um periódo.
OBS.: Se existe uma empresa, precisa também existir o fluxo de caixa para controlar os saldos ao longo da sua existência. Sem esta ferramenta, seria como o empresário administrar a empresa de olhos vendados.
Óla estou desesperada tenho uma empresa a menos de um ano e estou em grande dificuldade financeira, e são divídas altas gostaria de informações sobre como sair do vermelho, por favor peço encarecidamente que me ajudem.
Tenho um restaurante e gostaria de uma planilha de fluxo de caixa. obrigado!
Olá gostaria de receber uma planilha de fluxo de caixa para que eu possa comparar e verificar se estou procedendo de forma correta no fechamento de fluxo de caixa de um restauante.
Muito obrigado pela atenção
Bom dia, tenho uma pequena fabrica de bolachas em Pernambuco.. Se possivel me mande um planilha de fluxo de caixa. Grata!!
PRECISO SABER, COMO FAÇO PRA COMEÇAR FAZER UM FLUXO DE CAIXA NA MINHA FARMACIA?E POR FAVOR ME MANDA UMA PLANILHA!
GRATO.
Boa noite!
Preciso urgente saber como posso começar a fazer o fluxo de caixa de um bar, cujo administração não tem controle algum sobre o lucro ou a despesa.
E se acaso estiver no vermelho qual a melhor solução a tomar. Como podemos inverter esse quadro e organizar melhor a empresa para que não gerem problemas futuros.
Peço que me espondam rápido e se possivel que me mandem textos informativos sobre o assunto. Que me possam ajudar na solução.
Obrigada por tudo.
Débora
Boa tarde a todos!
Estou precisando de ajuda URGENTE. Preciso de dicas de como posso almentar minhas vendas, tenho uma mercearia, a uns cinco meses atrás eu vendia até bem para minha realidade, faixa de R$ 350, a R$ 400,00 dia, um valor que dá para levar, pois moro em Águas Lindas-GO,hoje em dia, minhas vendas não chegam a R$ 200,00, estou com medo de ter que baixar as portas.
Espero anciosamente uma dica ou conselho de vcs.
Leonardo Cesar.
Preciso urgente de modelo de DRE e por favor modelo de FLUXO DE CAIXA favor mandar urgente
Ola tem como vcs me mandare um modelo de fluxo de caixa ou algo parecido planilha de saldo negat e positivo por favor vcs ja ajudam muito com esse site obg
Olá..Tem como vcs me enviarem um modelo de “Planilha de Fluxo de Caixa” ?! Obrigada!!*
Gostaria de que me enviassem uma planilha de fluxo de caixa.
MUITO OBRIGADA!
Mara Pimenta.
Prezado Thiago de Souza Egidio
1) Dicas para prospecção de clientes: http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/02/12/como-prospectar-clientes/
2) Como pesquisar o mercado em busca de clientes, leia a série de posts “Como fazer uma pesquisa de mercado”: http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/10/21/como-fazer-uma-pesquisa-de-mercado-parte-1/
3) Atendimento ao cliente: http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/04/02/atendimento-ao-cliente/
4) Qual o melhor preço para participar de pregões eletrônicos? http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/02/20/qual-o-melhor-preco-para-participar-dos-pregoes-eletronicos/
5) Negociação
Sucesso!
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Gostari de saber como fechar contrato, tambem vender meu produto nas empresas.
Bom dia, tenho uma empresa aberta a mais ou menos 1 ano e comecei sem capital de giro com a cara e a coragem sempre mantendo com o que entra dos cilentes e assim acabei me endividando até o meu contador me abandonou estou sem contador! e agora o que posso fazer? porque estou com este problema mas,meus clientes saõ excelentes e fazem o´timos pedidos todos os dias, o que faço para melhorar cada vez mais as venda? obrigada!
Prezado Gerson
Acesse a cartilha de legalização de negócios (http://www.sebraesp.com.br/midiateca/publicacoes/saiba_mais/juridico/legalizacao_guia_empreendedor) e procure um contador da sua confiança para legalizar a sua empresa.
At
Beco com Saída
Prezada Maria Luciene
Dicas sobre prospecção de clientes acesse (http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/02/12/como-prospectar-clientes/).
at
Beco com Saída
ola eu maria luciene tenho um atelie de fuxico em casa tenho poucas venda gostaria de vender mais para dar empregos para as pessoas .o que devo fazer.
preciso ter o cnpj qual o meu procedimento
gostaria de receber a planilha de fluxo de caixa
um fluxo de caixa tem que ser feito pelo o contador da empresa.
gostaria de saber mas como funciona uma planilha de fluxo de caixa.
tenho uma empresa a poucos 5 mêses e ainda não entendo muito.
Prezada Maria José Barros
Realmente é bom ter bom senso e pesquisar, estudar, planejar bem a abertura de um negócio.
Você pode agendar um atendimento com um consultor aí em Recife através do 0800-570-0800. Venha conversar com a gente!
Sugiro que se inscreva no curso on line, gratuito, Iniciando um pequeno negócio (http://educacao.sebrae.com.br) para que possa ir pesquisando e estruturando a sua idéia no decorrer do curso, além de aprender os conceitos e técnicas de gestão para aplicar nos seus negócios.
Veja também:
1) Pesquisa de mercado: http://www.sebraesp.com.br/midiateca/publicacoes/saiba_mais/marketing/pesquisa_mercado
2) A importância do conhecimento antes de iniciar uma empresa – http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2008/11/10/a-importancia-do-conhecimento-antes-de-iniciar-uma-empresa/
3) Por onde começar a analisar a idéia de abrir uma empresa? http://mcmoraescosta.wordpress.com/2009/03/21/por-onde-comecar-analisar-a-abertura-de-uma-empresa/
Sucesso!
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Tenho uma lan house há 10 meses funcionando bem num bairro de periferia de Recife, bairro este que está se modernizando com vários condomínios, etc. Minha idéia é aproveitar as instalações da lan como ponto de apoio e abrir um negócio na área de Consertos e Reparos de imóveis, haja vista que este é um mercado muito carente no local. Alguns passos do Beco com saída eu já havia implementado na Lan, como fluxo de caixa e outros, mas estou meio receiosa de iniciar esse outro empreendimento, sem a orientação de uma especialista. Já liguei para o Sebrae-PE, tentando falar com um consultor, mas não tem ninguem disponível por enquanto. Vocês podem me ajudar?
na verdade gostaria d fazer uma pergunta como sair das dividas com o nome da empresa ja prejudicado?
ola meu nome é socorro bernardo
por favor me ajude tenho um me a menos de 2 anos antes de 6 meses sofri um assalto, dai nao consigo mais ver uma margem de lucro trabalho com dinheiro de banco bradesco
dai so trabalho pro banco.
e nos 4 primeiro meses foi bom de mais,
pq comecei com capital de giro livre, tinha uma reserva.
a mercadoria é excelente, nao tem
como suprir a cientela q é grande, a concorrenciá é pouca
pq a mercadoria é muito cara e rara na regiao do
norte do brasil é frutos do mar.
preciso q o sebrae me ajude a me reerguer estou desesperada.
me responda com urgencia por favor.
boa vista – roraima
2599
Prezada
Miriam Cavalcanti da Silva
Pelo visto você está precisando entender um pouco mais sobre gestão financeira (controles financeiros) para aprender alguns conceitos e técnicas para aplicar na sua empresa sugiro que se inscreva no curso on line, gratuito – Análise e Planejamento Financeiro (http://educacao.sebrae.com.br) ou se você tiver tempo para encontros presenciais temos bons cursos e palestras nesta área financeira que acontece nas unidades do Sebrae. Para saber qual é a programação de cursos e palestras nesta área ligue para 0800-570-0800.
Veja também:
1) Manual de controles financeiros
2) Como elabora um plano de cadastro, crédito e cobrança
3) Custos que nunca mudam e custos sujeitos a mudanças
4) Boas práticas de gestão e custo
5) Quais os principais instrumentos de controles financeiros
6) Instrumentos (modelos) de controles gerenciais.
Sucesso
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Bom eu tenho uma empresa que prestamos serviços de recuperação de material, tipo o material vem danificado retiramos a parte que estão danificados e substitui por uma nova na mesma peça. A pergunta é gastamos entre mão de obra os materiais novas o tempo impostos corretor e carretos.como faço para ter uma organização melhor e também como faço para ter um dinheiro reservado sem gastar sem necessidade e de quanto posso guardar?
tipo faturamento bruto de R$4.000,00 gastos R$ 2.300,00 restou R$1.700,00 tenho um ganho de 42,5% como devo fazer?
Prezada Lorena
Informações sobre a Lei 11.638/2007 acesse (http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2007-2010/2007/Lei/L11638.htm).
at
Beco com Saída
Bom dia meu nome é Lorena gostaria de receber comentario sobre o DFC que foi aprovado pela lei 11.638/2007 desde ja agradeço.
Prezada Rose Pelegrini
Para baixar a planilha de fluxo de caixa acesse (http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/04/22/o-que-e-fluxo-de-caixa/#comment-699).
Com relação ao empréstimo no BNDES acesse (http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/).
Investimento inicial para abrir um negócio veja (http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/06/22/o-inicio-de-um-novo-negocio-parte-7/ e http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/06/15/comecando-um-novo-negocio/).
Quanto ao capital de giro (http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/05/11/capital-de-giro-onde-encontrar/ e http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2008/10
/04/a-importancia-da-administracao-do-capital-de-giro/) veja nas instituições financeiras na sua cidade/região quais são as linhas de crédito disponíveis para capital de giro.
Depois desta pesquisa, sugiro que agende um atendimento na unidade do Sebrae mais próxima de você – 0800-570-0800 para conversar com um dos nossos consultores.
Você também pode se inscrever no curso on line, gratuito, Iniciando um Pequeno Negócio (http://educacao.sebrae.com.br)para aprender alguns conceitos e técnicas de gestão para aplicar na sua futura empresa.
Sucesso!
Beco com Saida
Vivianne Vilela
Bom dia
Meu nome é Rose Pelegrini
Preciso de uma planilha de fluxo de caixa
como conseguir um empéstimo pelo bnds
não temos o capital de giro e temos bons clientes
Nos ajude por favor
Rose
Prezada Heloisa David
Informações sobre o processo de planejamento e abertura de uma fábrica de confecção de roupas acesse (http://www.sebraesp.com.br/midiateca/publicacoes/comece_certo/industria/industria_confeccao) ou loja de confecção (http://www.sebraesp.com.br/midiateca/publicacoes/comece_certo/comercio/loja_confeccao) ja que não ficou claro o que é que você pretende abrir.
Sugiro que se inscreva no curso on line, gratuito – Iniciando um Pequeno Negócio (http://educacao.sebrae.com.br) para que possa aprender a planejar e algumas técnicas de gestão para aplicar na sua futura confecção.
Sucesso
Beco com Saida
Vivianne Vilela
Prezada Edivania
Se a empresa está no vermelho, presumidamente o negócio não está dando LUCRO. Isso é proveniente de causas, como por exemplo:
1 – o volume de receitas/vendas mensais é insuficiente para pagar todas as despesas / custos e sendo assim, o negócio está dando um prejuízo nas suas operações.
2 – Sera preciso aumentar as receitas/vendas.
3 – Será preciso diminuir as despesas.
4 – Analise quais são os gastos que estão extrapolando.
5 – Adote medidas para economizar nas despesas fixas- energia, telefone, água, salários, aluguel etc.
6 – Verifique se as retiradas mensais dos sócios (pró-labore) estão compatíveis, para evitar que tirem do Caixa da empresa, mais dinheiro do que é possível.
7 Procure avaliar cada gasto que a empresa tem. Lembre-se que é preciso ter austeridade.
8 – É possível também que os preços cobrados pela execução dos serviços não seja suficiente para pagar as despesas Fixas + despesas Variáveis + despesas Financeiras e ainda, deixar LUCRO.
9 Creio que será necessário implantar os controles básicos de gestão na empresa.
10 – É preciso levantar se a empresa tem dívidas, com quem, quais os valores, quais os prazos para pagar etc.
Mais orientações leia:
1 – Custos que nunca mudam e custos sujeito a mudanças http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2008/12/02/custos-que-nunca-mudam-e-custos-sujeitos-a-mudancas/
2 – O que é capital de giro e como administrá-lo? http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/05/11/capital-de-giro-onde-encontrar/
3 – Aparando custos – http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/02/03/aparando-custos/
4 – Reflexões sobre o preço de venda – http://acdematos.wordpress.com/2009/06/26/reflexao-sobre-preco-de-venda/
5 – O lucro não vem por acaso: http://acdematos.wordpress.com/2009/08/26/o-lucro-nao-vem-por-acaso/
Sugiro que agende um atendimento na unidade do Sebrae mais próxima (0800-570-0800) para conversar sobre gestão com um de nossos consultores. Você também pode se matricular no curso on line, gratuito, Análise e Planejamento Financeiro (http://educacao.sebrae.com.br) para aprender os conceitos e técnicas de gestão financeira para aplicar na sua empresa.
Sucesso!
Beco com Saida
Vivianne Vilela
Meu marido e ue, dirige uma pequena empresa, do meu sogro, mais desde quando pegamos para gerenciar a empresa, não pagamos alugueu, não pagamos funcionários, quando fazemos pedido é um bom pediodo. Mais só dar pra tirar os custos de casa e o que fica na empresa é o lucro.
Gostaria de saber o que diz a lei em relação ao funcionamento de uma confecção de roupas,tipo area geografica,intintor de incendio entre outras coisas mais,minha empresa ainda não tem funcionários e preciso começar a funcionar.Mas quero trabalhar dentro da lei.
Prezada Doris Lacerda
Para ter acesso a um modelo de planilha de fluxo de caixa acesse (http://www.biblioteca.sebrae.com.br/bds/BDS.nsf/E6E540CA403C017B03256F9E00497B57/$File/NT000A387E.pdf).
Sugiro que se matricule no curso on line – Análise e Planejamento Financeiro (http://educacao.sebrae.com.br) para que possa aprender os conceitos e técnicas, inclusive com ótimos exemplos de como gerir melhor a sua empresa de festas.
Sucesso!
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Estou completamente perdida no meu caixa faço bastante festas porem não vejo lucro. Podem me mandar uma planilha de fluxo de caixa?
Prezada Tânia Rodriguez
Para ter acesso a estes instrumentos gerenciais (planilhas) acesse (http://www.dce.sebrae.com.br/pcw3/pcw.nsf/ext2/NT0001839E?EditDocument).
Sugiro que se matricule no curso on line, gratuito, Análise e Planejamento Financeiro para que possa aprender técnicas de gerenciamento financeiro para aplicar usando estas ferramentas (http://educacao.sebrae.com.br).
Sucesso
Beco com Saida
Vivianne Vilela
Preciso urgente planilha de fluxo de caixa, cadastro de clientes, controle de estoque e gestão administrativa.
Grata,
Tânia
Por favor me manda em anexo,uma planilha de fluxo de caixa.
Prezada Márcia Andréia dos Santos
Acesse ((http://www.biblioteca.sebrae.com.br/bds/BDS.nsf/E6E540CA403C017B03256F9E00497B57/$File/NT000A387E.pdf) para baixar a planilha de fluxo de caixa.) para baixar a planilha.
at
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Por favor, se puder envie-me uma planilha de fluxo de caixa.
Obrigado
Prezado Antonio Carlos
Os textos publicados no Beco com Saída podem ser utilizados de maneira impressa desde que, se mantenham as devidas fontes.
Sucesso!
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Porque não posso copiar o artigo para mostra-lo a algumas pessoas na minha fazenda, onde não tenho internet?
Prezado Jairo
Acesse (http://becocomsaidasebrae.wordpress.com/2009/04/22/o-que-e-fluxo-de-caixa/#comment-508)
Sucesso!
Beco com Saída
Vivianne Vilela
queria me me emviasse uma planilha de fluxo de caixa…Grato!
Prezada Lílian
Acesse (http://www.biblioteca.sebrae.com.br/bds/BDS.nsf/E6E540CA403C017B03256F9E00497B57/$File/NT000A387E.pdf) para baixar a planilha de fluxo de caixa.
Sucesso!
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Por favor, se puder envie-me uma planilha de fluxo de caixa.
Muito Obrigada!
Prezado Daniel,
Acesse (http://www.biblioteca.sebrae.com.br/bds/BDS.nsf/E6E540CA403C017B03256F9E00497B57/$File/NT000A387E.pdf)
Cordialmente,
Beco com Saída
Vivianne Vilela
Acho que comecei meu fluxo de caixa antes mesmo da empresa. Tanto que considero essa ferramenta, sem ela a empresa não é nada. Gostei muito desse blog, vou ficar de olhos nas próximas postagens. Dá um pulinho no meu blog que o assunto é parecido. Um abração.
Me Manda em anexo Uma planilha de fluxo de caixa!
Grato!